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千亿萝卜章大案!刻章只花600元一通电话露出马脚

2022-05-29

日前,裁判文书网公布了一起千亿“萝卜章”票据案件,事发地是曲靖市商业银行股份有限公司会泽支行。

2013年6月的一天,曲靖银行会泽支行行长柳泉经王志强介绍认识了潘刚杰,潘刚杰是做银行票据的,后来他们就一起交流银行票据业务方面的话题。

柳泉对潘刚杰讲的一些银行票据的做法感到好奇,于是他就提出请潘刚杰介绍一些客户到会泽支行办理银行承兑汇票的贴现,潘刚杰说曲靖商业银行会泽支行的可贴量太少不能满足他们所需的票贴量。

柳泉称会泽支行不是独立的法人,到外面开户要经总行批准,但是总行是不会同意的,因为他平时了解过

冯辉告诉柳泉票据业务的资金都是在银行内部流转,资金很安全,问柳泉能不能背着总行以会泽支行的名义私自做,做一段时间就把账户消掉,监管部门不会发现。

潘刚杰公司负责向会泽支行提供日平均存款不低于2000万,一年给会泽支行100万的手续费,这100万的收入打入好入账的相关收益科目。

在柳泉与潘刚杰几人达成协议以后,柳泉就想去刻一套假章,因为他知道总行肯定不会同意他们开户做这样的票据业务。

到了10月份,柳泉带着准备好的银行印模到了昆明,在昆明四十三医院附近打电话联系了刻章的事情,

据柳泉表示,“当时我心里面还是忐忑,想着万一最后造成资金损失,盖着我们银行的真章的话,我们银行必然要承担责任,

如果雕刻假章的话,如果最后形成损失,这种合作最后就是我和冯辉、潘刚杰他们的合作关系,最后责任由我和冯辉、潘刚杰以及他们银昌公司承担。”

看到这个刻萝卜章的理由,小券(ID:quanyeguancha)真的是非常感动,为了不连累到总行,不得不刻个假章,出了事全由自己承担。

萝卜章刻好以后,柳泉、潘刚杰、冯辉、王志强等人在10月份下旬,就动身前往湖北省武汉市。由柳泉提供开户所需的材料,在民生银行600016)武汉分行开立曲靖市商业银行股份有限公司会泽支行的同业账户,并将该账户交由冯辉管理使用,利用会泽支行的账户从事银行承兑汇票贴现业务,

2013年11月下旬,柳泉等四人又到兴业银行601166)成都分行开立曲靖市商业银行股份有限公司会泽支行的同业账户,将该账户还是交由冯辉管理使用,

与此同时,潘刚杰从柳泉处获取开立同业账户的相关材料后,与重庆融对公司的柯某合作,分别在平安银行000001)重庆分行、招商银行600036)重庆沙坪坝支行开立了曲靖市商业银行股份有限公司会泽支行的同业账户,柯某利用会泽支行的同业账户从事银行承兑汇票贴现业务。

就这样,柳泉靠着萝卜章不经总行批准,单门独户地干起了票据贴现的生意,正当生意干得风生水起之时,一通电话打碎了他们发财的美梦。

汇入潘刚杰所控制账户1008.5万元,潘刚杰汇给王志强747.55万元,王志强汇给其妻子罗某军175万元,王志强汇给柳泉225万元,王志强账户剩余347.55万元。经曲靖珠源司法鉴定中心鉴定,柳泉等人从事的票据贴现业务总额为976.39亿元。

最终法院判决柳泉犯非法经营罪,判处有期徒刑3年,缓刑4年,并处罚金人民币225万元;判处潘刚杰、王志强、冯辉犯非法经营罪,判处有期徒刑3年,并分别处以缓刑3-5年不等,并追缴违法所得。